Programul se adresează personalului de conducere și specialiștilor cu roluri de coordonare, control sau decizie din cadrul entităților din sistemul financiar non-bancar: manageri, directori, membri ai conducerii executive, responsabili de conformitate, risc, juridic, audit intern, operațiuni, daune/despăgubiri, relații cu clienții, resurse umane, achiziții și guvernanța furnizorilor. Programul este adecvat și pentru persoane cu activități adiacente – de exemplu analiști seniori, coordonatori de proiect, personal implicat în transformare digitală sau în introducerea de instrumente AI în procesele organizației.
Nu este necesară experiență tehnică în dezvoltarea de modele AI. Se recomandă, însă, experiență profesională de bază sau medie în domeniul financiar non-bancar, precum și familiaritate cu procese operaționale, decizionale sau de control intern. Programul este proiectat într-un registru executiv și practic, nu tehnic.
Cursul își propune să atingă următoarele obiective:
1. Înțelegerea cadrului AI Act relevant pentru entitățile din sistemul financiar non-bancar și delimitarea acestuia față de alte obligații de conformitate și control.
2. Identificarea principalelor utilizări AI din asigurări, piața de capital și pensii private, precum și clasificarea acestora în funcție de sensibilitate și risc.
3. Explicarea rolului organizației ca deployer al sistemelor AI și a obligațiilor privind AI literacy, supravegherea umană, documentarea și monitorizarea utilizării AI.
4. Înțelegerea riscurilor operaționale, juridice, reputaționale și de conduită care pot apărea prin utilizarea insuficient controlată a AI în procesele interne și în relația cu clienții, investitorii, participanții sau petenții.
5. Definirea setului minim de controale operaționale și de guvernanță necesare pentru utilizarea responsabilă a AI în organizație.
6. Capacitatea de a formula, la finalul programului, un plan scurt de priorități interne privind inventarierea utilizărilor AI, regulile de aprobare, limitările de utilizare și instruirea pe roluri.
Cursul va aborda următoarea tematică:
1. Context și relevanță pentru sistemul financiar non-bancar
AI Act – noțiuni de bază, calendar de aplicare, de ce tema AI este deja una de management și control intern; diferența dintre utilizarea AI pentru productivitate și utilizarea AI în procese sensibile. Instrumente utilizate: prezentare PPT, exemple introductive, întrebări ghidate.
2. Unde apare AI în asigurări, piața de capital și pensii private
Exemple de utilizări AI în: redactare și analiză internă, relația cu clienții/petenții/investitorii/participanții, procese operaționale, procese de daună și despăgubire, triere documente, HR, monitorizare și control. Delimitarea între utilizări uzuale, utilizări sensibile și utilizări care impun analiză juridică și de risc. Instrumente utilizate: mapare de scenarii și exemple comparative pe sectoare.
3. AI ca instrument de suport versus AI care influențează procese sensibile
Studii, analize, note și referate interne; clasificare și triere documente; suport pentru dosare de daună, procese administrative și procese cu impact asupra persoanelor; diferența dintre recomandare, scor, alertă și decizie. Instrumente utilizate: studii de caz și discuții pe scenarii.
4. Principalele riscuri ale utilizării AI
Erori factuale și halucinații, bias de selecție sau triere, lipsa explicabilității, dependența excesivă de output, utilizarea necorespunzătoare a datelor, shadow AI, risc de vendor lock-in și risc reputațional. Instrumente utilizate: exemple practice și mini-exercițiu de identificare a riscurilor.
5. Controale operaționale și model minim de guvernanță AI
Inventarierea utilizărilor AI, criterii de aprobare, ownership, reguli de utilizare, limitări, supraveghere umană, verificare a outputurilor, evidențe și audit trail, incident handling, vendor governance, instruire diferențiată pe roluri. Instrumente utilizate: checklist de controale și matrice de responsabilități.
6. Studii de caz sectoriale și discuție aplicată
Exemple adaptate pe domenii: asigurări (daune/despăgubiri și relația cu petenții), piața de capital (analize, comunicări, procese operaționale și control), pensii private (operațiuni, relația cu participanții, documentație și suport decizional). Instrumente utilizate: 3–4 studii de caz, discuție ghidată și prioritizare managerială.
7. Concluzii și pași următori
Recapitulare, întrebări și răspunsuri, recomandări pentru implementare internă în următoarele 60–90 de zile. Instrumente utilizate: concluzii finale, listă de acțiuni recomandate.
Programul se desfășoară pe baza unei prezentări PowerPoint și a unui suport de curs sintetic, pus la dispoziția participanților. Metoda de predare combină expunerea structurată, exemple sectoriale, studii de caz și discuții aplicate, în vederea obținerii unui nivel ridicat de relevanță practică pentru participanți.
Bibliografia și sursele utilizate pot include, după caz: AI Act (Regulamentul (UE) 2024/1689), materiale și explicații ale Comisiei Europene privind AI literacy și high-risk AI, legislație sectorială relevantă pentru sistemul financiar non-bancar, orientări privind guvernanța și managementul riscului, precum și bune practici privind utilizarea responsabilă a AI în organizații.
Investiția include suport de curs online de tipul share screen și suport din partea trainerului pe durata parcurgerii cursului, precum și certificatul de participare.
Programul propus este un seminar executiv de 4 ore dedicat utilizării inteligenței artificiale în sistemul financiar non-bancar, cu accent pe cerințele AI Act și pe traducerea acestora în mecanisme concrete de guvernanță, control intern și management al riscului. Cursul este construit pentru entități și profesioniști din domeniul asigurărilor, pieței de capital și pensiilor private, fiind suficient de general și de aplicat pentru a putea fi particularizat ulterior la nivelul unei organizații specifice.
Participanții vor dobândi o înțelegere practică a obligațiilor rezultate din AI Act, a tipurilor de utilizări AI permise sau sensibile și a controalelor minime necesare pentru utilizarea responsabilă a AI în activități precum analize și studii, note și fundamentări interne, relația cu clienții și petenții, procese operaționale, procese de daună și despăgubire, procese suport, precum și activități de control, conformitate, administrare, rezoluție sau supraveghere internă. Beneficiul principal al programului constă în capacitatea participanților de a distinge între folosirea AI ca instrument de suport și situațiile în care AI poate afecta procese sensibile, drepturi ale persoanelor, decizii instituționale ori expunerea juridică și reputațională a entității.
Cursul se va desfășura după următorul program:
- 30.07.2026, în intervalul orar: 16:00 - 20:00
Călin Mhai Rangu - Lect. univ. dr. ing. ec., MBA, este doctor în științe, specializarea rețele neurale (AI) în procesarea seriilor financiare, certificat DORA - Digital Operational Resilience Act Trained Professional (DORATPro)™, are experiență de peste 30 de ani în domeniul financiar, IT, guvernanță, managementul riscurilor operaționale, supraveghere, control și reglementare.
A ocupat poziții de top management în instituții financiare, autorități de reglementare și supraveghere și organizații specializate: ASF, BNR, Fondul de Garantare a Asiguraților, Raiffeisen Bank România și Raiffeisen Informatik România. A coordonat sau contribuit la activități de reglementare, control, supraveghere, management IT și management al riscurilor operaționale generate de IT.
Experiența sa este relevantă pentru domeniile asigurărilor, pieței de capital și pensiilor private prin activitatea în cadrul ASF, ISF, EIOPA și în inițiative dedicate InsurTech, inovației financiare, protecției consumatorilor, guvernanței digitale, securității cibernetice și rezilienței operaționale.
A contribuit la elaborarea cadrului ASF privind riscurile operaționale generate de sistemele informatice, inclusiv Norma ASF nr. 4/2018, reper național pre-DORA pentru entitățile supravegheate de ASF, precum și la activități conexe de reglementare ASF, inclusiv contribuția la Norma ASF nr. 5/2018.
A fost președinte al Institutului de Studii Financiare, membru în boardul EFICERT, vicepreședinte al Comitetului InsurTech și membru al Comitetului pentru Inovații Financiare și Protecția Consumatorilor din cadrul EIOPA. Este cadru universitar și autor de lucrări, cursuri și articole în domeniul financiar, IT, FinTech, securitate informatică și managementul riscurilor.