Cursul se adresează următoarelor categorii de persoane:
- conducătorul direct responsabil SB/FT; ofițer de conformitate SB/FT și persoane desemnate;
- ofițerului de conformitate sancțiuni internaționale (OCSI) și ale persoanelor cu responsabilități în domeniul SI
- persoanele care exercită funcții-cheie în cadrul entitatii;
- persoanele care au responsabilități în domeniul controlului intern;
- auditori, administratori de risc și consilieri juridici;
- persoanele care au competențe de avizare sau aprobare a relațiilor de afaceri și a tranzacțiilor;
- persoanele care au responsabilități privind relația cu clientela.
- Înțelegerea reglementărilor internaționale și naționale privind evaluarea riscurilor aferente spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiunilor internaționale
- Dezvoltarea competențelor necesare identificării, evaluării și administrării riscurilor asociate spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiunilor internaționale
- Elaborarea și implementarea eficientă a metodologiei de evaluare a riscurilor și a mecanismelor de control intern și administrare a riscurilor
- Explorarea impactului legislației internaționale recente - provocări și tendințe internaționale în domeniul evaluării riscurilor
- Creșterea conștientizării cu privire la responsabilitățile salariaților și ale instituțiilor în domeniul administrării riscurilor
- Îmbunătățirea și consolidarea culturii conformității, a transparenței și încrederii în relațiile cu autoritatea de supraveghere și cu alte autorități competente
1.Ghiduri și standarde internaționale în domeniul riscurilor SB/FT si SI
2. Cadrul legislativ european și național
3. Analiza evaluărilor de risc realizate de autorități la nivel supranațional, al pieței financiare europene, la nivel național și sectorial
4. Metodologia internă de evaluare a riscurilor
5. Procesul de identificare și evaluare a riscurilor SB/FT și SI
6. Surse de informare necesare evaluării riscurilor individuale și la nivelul întregii activități
7. Ponderarea factorilor de risc și determinarea nivelului de risc la nivelul întregii activități
8. Exemple și studii de caz
9. Monitorizarea continuă și actualizarea ad-hoc și periodică a evaluării riscului la nivelul entității
10. Obligațiile ofițerului de conformitate SB/TF/SI în ceea ce privește evaluarea riscurilor
Investiția include suport de curs online de tipul share screen si suport din partea trainer-ului pe durata parcurgerii cursului, precum și diplomă de participare.
Cursul oferă o analiză detaliată a cerințelor legale privind evaluarea riscurilor în domeniul prevenirii spălării banilor, combaterii finanțării terorismului (SB/FT) și a sancțiunilor internaționale (SI).
Cursul combină aspectele teoretice cu cele practice, oferind participanților o înțelegere aprofundată a acestui domeniu dinamic și complex.
Participanții vor înțelege metodologia de evaluare a riscurilor, modalitățile practice de calcul al riscurilor și totodată de implementare a măsurilor de administrare și reducere a riscurilor care exced apetitului și toleranta instituției la risc, în conformitate cu regulamentele emise de ASF.
La finalizarea cursului, participanții vor fi capabili să:
- înțeleagă cerințele legale privind evaluarea riscului în conformitate cu prevederile Legii nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, OUG 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, a Regulamentului ASF nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului precum și a Regulamentului ASF nr. 3/2025 privind supravegherea punerii în aplicare a sancțiunilor internaționale.
- înțeleagă conceptele de risc inerent, risc rezidual, apetit la risc și toleranță la risc în cadrul instituțional propriu.
- înțeleagă și utilizeze rezultatele evaluărilor realizate de Comisia Europeană, EBA, ONPCS și ASF în cadrul metodologiei interne.
- elaboreze și actualizeze metodologia de evaluare a riscului la nivel de client, produs/serviciu, canal de distributie, tranzacții și în final la nivelul întregii activități;
- identifice clienții, tranzacțiile, produsele, canalele de distribuție și jurisdicțiile cu risc ridicat atât din perspectiva spălării banilor si finanțării terorismului cat și a sancțiunilor internaționale
- să evalueze expunerea instituției la riscurile inerente si reziduale
- calculeze riscul la nivelul întregii activități prin ponderarea riscurilor calculate la nivelul clientelei, tranzacțiilor, produselor si canalelor de distribuție
- elaboreze o matrice de risc integrată si corelată cu evaluările europene și naționale.
- implementeze măsuri de diligenta și control intern pentru administrare riscurilor
- documenteze evaluarea de risc și să o coreleze cu strategia entității și politica de conformitate.
- înțeleagă importanța respectării reglementărilor privind evaluarea riscurilor aferente spalarii banilor, finantarii terorismului și sancțiunilor internaționale pentru a proteja reputația instituției și pentru a evita sancțiunile legale.
- contribuie la îmbunătățirea și consolidarea culturii organizaționale în ceea ce privește respectarea legislatiei incidente
Acest curs respectă obligațiile prevăzute de normele ASF în materie de formare profesională.
Cursul se va desfășura dupa urmatorul program:
04.02.2026, în intervalul orar 15:00-19:00
Ion Radu este Expert Conformitate la Banca Comercială Română având responsabilități în administrarea riscurilor privind cunoașterea clientelei, prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, implementarea sancțiunilor internaționale. Activează în domeniul bancar din 1999 de la prima apariție a acestei legislații în România ocupând anterior diverse poziții de execuție și coordonare în Raiffeisen Bank și OTP Bank.