Programul este adresat publicului larg, tuturor celor interesaţi să înţeleagă mai bine principiile de gestionare sănătoasă a resurselor financiare, celor care îşi doresc să ajungă la un statut de independenţă financiară. Programul este de interes şi pentru angajatorii care doresc să ofere personalului lor posibilitatea de a-şi dezvolta cunoştinţele financiare pentru o stare financiară sănătoasă pe termen mediu şi lung.
Principalele obiective ale programului sunt:
- Întocmirea şi urmărirea unui buget de venituri şi cheltuieli care să ajute la identificarea modalităţii eficiente de utilizare a resurselor financiare.
- Evaluarea situației financiare prezente și identificarea unor metode de a economisi sau investi pentru atingerea anumitor obiectivele propuse.
- Aplicarea principiilor de management al riscului total al portofoliului pe înțelegerea obiectivelor pe termen lung
- Înţelegerea altor metode de administrare a finanțelor personale
- Importanţa înţelegerii nevoilor şi a consumului
- Dorinţe versus nevoi
- Consumul şi comportamentul financiar
- Costul, preţul, utilitatea şi valoarea
- Finanțele și bugetul personal
- Obiective financiare
- Bugetul – instrument eficient de gestionare a resurselor
- Administrarea inteligentă a bugetului
- Principiul lui Pareto
- Planificare financiară
- Produse bancare utile
- Sistemul bancar
- Produse bancare (card, descoperit, online banking,convertabilitate etc)
- Riscuri asociate tranzacțiilor bancare
- Asigurări – mijloace de protecţie şi investiţie
- Riscuri şi asigurări
- Asigurare vs garanţie
- Tipuri de asigurări
- Elemente tehnice de interes pentru asigurat (primă, franşiză, excluderi, despăgubire etc)
- Tranzacţionarea pe piaţa de capital
- Riscuri şi investiţii
- Instrumente financiare – acţiuni, obligaţiuni, dobânzi, randament
- Cum funcţionează bursa
- Investitori şi consumatori
- Pensii private – mijloace de economisire pe termen lung
- Sistemul de pensii din România
- Beneficiile Piloanelor II şi III
- Pensia ocupaţională
- Riscuri aferente investiţiilor - mărfuri, valute, cripto
- Profilarea la risc individuală şi de cuplu
- Managementul riscului total al portofoliului
- Obiective pe termen lung
- Protecţia puterii de cumpărare
- Managementul riscurilor cibernetice
- Date personale, credențiale de acces si furt de identitate
- Datele cardului și plățile online - riscuri și măsuri
- Phishing, Skimming, Vishing și inginerii sociale
- Fake news și managementul riscurilor
- Managementul pasiv investiţional
Cursul se finalizează interactiv, sub forma unui studiu de caz al finanțelor personale ale unui cuplu.
Investiția include suport de curs online de tipul share screen și suport din partea trainerului pe durata parcurgerii cursului, precum și diploma de participare
Programul oferă noțiunile detaliate de care adulţii cu cunoştinţe financiare de bază au nevoie în gestionarea unui portofoliu financiar eficient. Participanţii vor primi concepte teoretice, instrumente, tehnici și metode pe care le pot aplica încă de la prima oră de curs în vederea luării de decizii financiare optime şi gestionării riscurilor generate de acestea.
Cursul va fi organizat online prin intermediul Zoom (prin 2 sesiuni de curs, fiecare având o durata de 6 ore) în datele:
- 16 februarie 2026 in intervalul orar : 09.00-17.00
- 17 februarie 2026 in intervalul orar : 09.00-17.00
Adrian Căruceru este un profesionist cu o carieră îndelungată în sistemul bancar, care s-a concentrat, în ultimii 8 ani, pe domeniul educației financiare.Datorită experienței acumulate în mai multe instituții bancare românești și străine, a descoperit că poate să-i ajute pe oameni, explicându-le într-un limbaj simplu și ușor de înțeles, principii, idei și bune practici pentru o viață financiară sănătoasă.
Îmbină activitatea de coach financiar cu cea de trainer de educație financiară, asumându-și misiunea de a contribui la îmbunătățirea vieții semenilor săi, ajutându-i și ghidându-i să ia decizii financiare responsabile.