Programul se adresează personalului din cadrul firmelor de investiţii şi instituţiilor de credit care oferă informații clienților în legătură cu produse de investiții, servicii de investiţii sau servicii auxiliare.
În urma participării la acest program cursanții vor înțelege:
• caracteristicile, riscul și particularitățile cheie ale produselor de investiții puse la dispoziție prin intermediul firmei, inclusiv orice implicații fiscale generale și costuri care vor fi suportate de către client în contextul tranzacțiilor. Trebuie să se acorde o atenție deosebită atunci când se oferă informații în legătură cu produse caracterizate ca având un grad mai ridicat de complexitate;
• valoarea totală a costurilor și a cheltuielilor care vor fi suportate de către client în contextul tranzacțiilor cu un produs de investiții sau cu servicii de investiții ori servicii auxiliare;
• caracteristicile și sfera de aplicare a serviciilor de investiții sau a serviciilor auxiliare;
• modul de funcționare a piețelor financiare și modul în care acestea afectează valoarea și cotația produselor de investiții cu privire la care aceștia oferă informații clienților;
• impactul valorilor economice, al evenimentelor naționale/regionale/globale asupra piețelor și asupra valorii produselor de investiții cu privire la care aceștia oferă informații;
• diferența dintre scenariile de performanță trecută și cele de performanță viitoare, precum și limitele de previzionare;
• aspecte legate de abuzul de piață și combaterea spălării banilor;
• cum se evaluează datele care sunt relevante pentru produsele de investiții cu privire la care oferă informații clienților, cum ar fi documentele cu informații cheie destinate investitorilor, prospectele, situațiile financiare sau datele financiare;
• structurile de piață specifice pentru produse de investiții cu privire la care oferă informații clienților și, dacă este cazul, locurile de tranzacționare sau existența unor eventuale piețe secundare;
• cunoștințele elementare despre principiile de evaluare pentru tipul de produse de investiții în legătură cu care se oferă informații.
1.Cadrul de reglementare a pieţelor şi instrumentelor financiare privind protecţia investitorului
• Reglementări europene și naționale în domeniu
• Ghidul ESMA cu privire la evaluarea cunoștințelor și competențelor personalului angajat
• Asigurarea conformității
2.Privire de ansamblu asupra pieţelor financiare
• Structura sistemului monetar – financiar
• Componentele pieţei de capital din România
• Caracteristicile piețelor administrate de Bursa de Valori București S.A.
3. Principalele produse de investiţii – caracteristici şi riscuri asociate
• Acţiuni
• Obligațiuni
• Instrumente ale pieței monetare
• Unități de fond
• Taxare
• Exemple de investiții
• Instrumente financiare complexe (contracte futures, opțiuni, produse structurate)
4. Managementul relației cu clienții
• Clasificarea clienților
• Evaluarea gradului de adecvare a serviciului sau a instrumentului financiar
• Politica de executare a ordinelor
• Protejarea instrumentelor financiare sau a fondurilor clienţilor
• Înregistrarea convorbirilor telefonice, a comunicaţiilor electronice şi a schimburilor de date
• Costuri și cheltuieli în legătură cu stimulentele
• Informaţii privind comisioanele și tarifele
• Guvernanța produsului
• Conduita în vânzări
• Conflictele de interese
• Politicile și practicile de remunerare (exemplificare)
5. Noțiuni privind abuzul pe piață
Investiția include acces online la suport de curs timp de 6 luni de zile de la data acordării accesului, suport din partea ISF pe perioada parcurgerii cursului ( contact email: training@isf.ro ) și diploma de participare.
Cursul, cu desfășurare online asincron, obiectivul principal al acestui program este reprezentat de dobândirea de cunoştinţe şi dezvoltarea competenţelor necesare personalului care oferă clienţilor informaţii în legătură cu produse de investiții, servicii de investiţii sau servicii auxiliare, conform prevederilor Directivei UE 65/2014 (MiFID II) și Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare.
Acest tip de curs acoperă necesarul de formare profesională iniţială / continuă conform Regulamentelor ASF în vigoare pentru acest segment!
Maria Pîrvu ocupă poziţia de Expert Conformitate în cadrul Bancii Comerciale Romane, anterior acestei pozitii a deţinut funcţia de Senior Compliance Officer în cadrul ING Global Compliance Centre – European Compliance Control Room.
În perioada martie 2007 şi septembrie 2017, a ocupat pe rând poziţiile de reprezentant compartiment control intern pieţe de capital şi Senior Compliance Officer în Advisory în cadrul Departamentului de Conformitate din ING Bank Romania, având ca principale atribuţii, atât monitorizarea şi acordarea suportului tehnic pentru operaţiunile derulate pe piaţa de capital, a activităţii de depozitare pentru fondurile de investiţii şi companiile de investiţii, cât şi acordarea de suport tehnic şi consiliere în ceea ce priveşte pregătirea şi întocmirea dosarelor de oferte publice pe piaţa de capital şi listări de companii la Bursa de Valori Bucureşti.
În perioada 1997 – 2007, a ocupat funcţia de specialist pieţe reglementate în cadrul Corpului de Control al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare (actual ASF), fiind implicată în diverse anchete şi investigaţii, atât în cazurile în care au fost semnalate situaţii de încălcare a reglementărilor specifice pieţei de capital, cât şi inspecţii periodice sau inopinate la sediul societăţilor de servicii de investiţii financiare, societăţi de investiţii financiare si societăţi de administrare a fondurilor de investiţii.
Maria este absolventă a Facultăţii de Relaţii Economice Internaţionale, din cadrul Academiei de Studii Economice, promoţia 1997 şi doctorand în cadrul Facultăţii de Statistică şi Cibernetică Economică (ASE).