Cursul este adresat următoarelor categorii:
- persoane desemnate, ofițeri de conformitate
- persoane cu atribuții în domeniul evaluării riscurilor și cu responsabilități în întocmirea procedurilor operaționale specifice CSB/CFT
- oferă nivelul de cunoștințe necesar pentru înțelegerea fenomenului de spălare a banilor și/sau finanțarea terorismului, din perspectiva culturii organizaționale specifice și a măsurilor preventive aplicabile domeniului;
- dezvoltă capacitatea de a identifica elementele relevante pentru întocmirea rapoartelor de tranzacții suspecte, în scopul respectării cerințelor de raportare în cadrul CSB/CFT;
- prezintă cadrul legislativ internațional, european și național aplicabil domeniului; asigură un nivel adecvat de conștientizare privind riscurile asociate sectorului asigurărilor;
- facilitează însușirea cunoștințelor necesare pentru aplicarea eficientă a măsurilor de cunoaștere a clientelei (KYC);
- detaliază obligațiile legale referitoare la identificarea beneficiarilor reali;
- sprijină dezvoltarea abilităților și competențelor esențiale în domeniul CSB/CFT.
Cursul va aborda următoarea tematică:
🅐 CULTURA CSB/CFT
Principalele organisme internaționale din domeniul CSB/CFT
Standardele internaționale GAFI, inclusiv notele interpretative
Sistemul internațional de evaluare a conformității cu standardele internaționale
Pregătirea autorităților și entităților raportoare pentru procesul de evaluare națională
Obligațiile statelor și jurisdicțiilor privind eliminarea deficiențelor și creșterea gradului de conformare
________________________________________
🅑 LEGISLAȚIA EUROPEANĂ ȘI NAȚIONALĂ ÎN DOMENIUL CSB/CFT
Regulamentul (UE) 2023/1113
Regulamentul (UE) 2023/1114
Regulamentul (UE) 2024/1620
Regulamentul (UE) 2024/1624
Directiva (UE) 2024/1640
Directiva (UE) 2024/1654
Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
________________________________________
🅒 OFIȚERUL DE CONFORMITATE / PERSOANA DESEMNATĂ
Sfera de responsabilitate
Interpretarea obligațiilor legale în domeniul CSB/CFT
Profilul și indicatorii de risc – clienți/tranzacții
Prevenția și tipologiile de spălare a banilor în domeniul asigurărilor
Investiția necesară pentru acest curs include: materiale de curs, pauze de cafea şi certificat de participare.
- Cursul oferă o descriere detaliată a standardelor, prevederilor legale și cerințelor internaționale și naționale aplicabile în domeniul CSB/CFT.
- Programul urmărește aprofundarea cunoașterii responsabilităților instituționale ale autorităților competente, precum și a mecanismelor de cooperare dintre acestea.
- Din perspectiva implicațiilor specifice, cursul detaliază obligațiile și responsabilitățile entităților raportoare, conform legislației aplicabile în domeniul CSB/CFT, precum și atribuțiile ofițerilor de conformitate și ale persoanelor desemnate.
- Cursul se adresează, de asemenea, persoanelor care interacționează tangențial cu domeniul CSB/CFT, în special în cadrul activităților desfășurate în societăți financiare.
- Abordarea analitică a aspectelor specifice contribuie implicit la dezvoltarea de abilități și competențe esențiale pentru acest domeniu.
Constantin Ilie Aprodu este vicepreședinte al Oficiului Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (ONPCSB), cu rang de subsecretar de stat, aflat în cel de-al doilea mandat. A fost numit inițial de Guvernul României în 2019 și reinvestit pentru încă un mandat de patru ani, începând cu noiembrie 2023.
În perioada 2009–2017 a fost membru al plenului ONPCSB, organ de deliberare și decizie înființat în baza prevederilor Legii nr. 656/2002 privind prevenirea și combaterea spălării banilor. Între octombrie 2020 și aprilie 2022 a îndeplinit atribuțiile funcției de președinte al ONPCSB, perioadă în care:
- au fost declanșate și derulate primele activități pentru realizarea primei evaluări naționale a riscului,
- au fost adoptate actele normative de reorganizare a ONPCSB, care au permis intrarea României în runda a V-a de evaluare Moneyval,
- și s-au desfășurat activități de cooperare cu Comisia Europeană pentru finalizarea noului pachet legislativ în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.
Absolvent al Școlii Militare de Ofițeri Activi „Nicolae Bălcescu” din Sibiu, a continuat studiile la Academia de Studii Economice din București, în cadrul Facultății de Finanțe – Credit și Contabilitate, și a urmat programe postuniversitare la Colegiul Național de Apărare și SNSPA.
A început cariera ca ofițer activ în cadrul Ministerului Apărării Naționale (1984–2003). Ulterior, a ocupat funcția de secretar general în Ministerul Agriculturii și Dezvoltării Rurale (2002–2005, 2017–2019), a fost director financiar-contabil la Spitalul Clinic „Carol Davila” (2006–2007), controlor financiar în cadrul Curții de Conturi a României (2007–2009) și reprezentant al Curții de Conturi în plenul ONPCSB.
În paralel cu activitatea în sectorul public, din 2000 este lector universitar în învățământul economic superior. Din 2022 este cadru didactic asociat la Facultatea de Drept a A.S.E. București, unde predă disciplina „Spălarea banilor – Prevenție și tipologii”.
În cadrul ONPCSB, Constantin Ilie Aprodu desfășoară activități de conducere și coordonare, alături de președintele instituției. Participă activ la reprezentarea ONPCSB în plenarele Comitetului de Experți Moneyval din cadrul Consiliului Europei și în grupurile de lucru și plenarele Egmont, organism internațional care reunește unități de informații financiare din 181 de state și jurisdicții. De asemenea, este membru supleant în cadrul bordului AMLA (noua Autoritate Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului).